Gestione Prestiti

La gestione prestiti di Laundry ERP fornisce un elenco completo di tutti i prestiti contratti dalla propria azienda, al fine di mantenere una visione olistica e previsionale delle scadenze future (ad esempio, previsione dei flussi di cassa). E possibile impostare piani di ammortamento, o importarli, e lasciare che Laundry ERP gestisca automaticamente gli adeguamenti mensili di interessi e capitale, in modo che i report finanziari siano sempre accurati con il minimo sforzo.

Creare un nuovo prestito

Per creare un nuovo prestito, andare su Contabilita > Contabilita > Prestiti. Durante la creazione di un nuovo prestito, sono disponibili tre opzioni per generare il piano di ammortamento:

• importarlo da un file supportato;
• calcolarlo a partire da valori di input multipli (ad esempio, l'Importo Preso in Prestito, la Durata, ecc.) utilizzando il pulsante Calcola;
• compilare manualmente le righe del piano.

In ogni caso, per ciascuna riga del piano di ammortamento sono necessari tre campi: la Data, il Capitale e gli Interessi.

I campi Importo Preso in Prestito, Interessi e Durata saranno evidenziati in rosso se la somma delle righe non corrisponde al totale del piano di ammortamento.

Meccanismo delle registrazioni del prestito

Quando l'importo preso in prestito viene accreditato su un conto bancario, deve essere trasferito su un conto a lungo termine (definito nella scheda Impostazioni Prestito). Successivamente, alla validazione del prestito, Laundry ERP crea le registrazioni contabili necessarie affinche vi sia sempre una visione olistica e previsionale delle scadenze future. L'intero processo e completamente automatizzato con un meccanismo di riclassificazione del capitale a lungo e breve termine.

Per ogni riga del piano di ammortamento, Laundry ERP crea le seguenti registrazioni:

Una registrazione di pagamento alla stessa data che:

• addebita l'importo del capitale sul conto a lungo termine;
• addebita l'importo degli interessi sul conto spese;
• accredita l'importo del pagamento sul conto a breve termine: questo e l'importo che verra prelevato dalla banca.

Una registrazione di riclassificazione alla stessa data che:

• addebita la somma degli importi del capitale dei successivi 12 mesi sul conto a lungo termine;
• accredita la somma degli importi del capitale dei successivi 12 mesi sul conto a breve termine.

Una registrazione inversa della riclassificazione il giorno successivo che semplicemente storna la registrazione precedente.

Con questo meccanismo, mese dopo mese, il conto a breve termine e sempre aggiornato con gli importi correnti delle scadenze a breve termine.

Chiusura di un prestito

Per impostazione predefinita, un prestito viene chiuso quando viene registrata l'ultima registrazione di pagamento. Tuttavia, puo anche essere chiuso manualmente (ad esempio, in caso di estinzione anticipata) facendo clic sul pulsante Chiudi. Apparira una procedura guidata che chiede a partire da quale data il prestito deve essere chiuso. Tutte le registrazioni in bozza successive a tale data verranno eliminate.

Un prestito puo anche essere annullato. In tal caso, tutte le registrazioni verranno eliminate anche se erano gia state registrate.

Report Analisi Prestiti

Andando su Contabilita > Revisione > Analisi Prestiti, e possibile accedere a un report con una vista pivot dei prestiti in corso. Per impostazione predefinita, il report mostra il capitale, gli interessi e il pagamento totale per ogni anno di durata del prestito.