Pagamento con SEPA
SEPA (Single Euro Payments Area - Area Unica dei Pagamenti in Euro) è un'iniziativa di integrazione dei pagamenti dell'Unione Europea per semplificare i bonifici bancari denominati in euro. SEPA consente di inviare ordini di pagamento alla propria banca per automatizzare i bonifici bancari.
SEPA è supportato dalle banche dei 27 stati membri dell'UE, nonché da:
Paesi EFTA:
- Islanda
- Liechtenstein
- Norvegia
- Svizzera
Paesi SEPA non-SEE:
- Andorra
- Monaco
- San Marino
- Regno Unito
- Città del Vaticano
Territori non-SEE:
- Saint-Pierre-et-Miquelon
- Guernsey
- Jersey
- Isola di Man
Quando si paga una fattura in Laundry ERP, è possibile selezionare i mandati SEPA come opzione di pagamento. A fine giornata, è possibile generare il file SEPA contenente tutti i bonifici bancari e caricarlo sull'interfaccia di home banking per elaborare i pagamenti.
Per impostazione predefinita, il file segue le specifiche SEPA Credit Transfer 'pain.001.001.03'. Questo è uno standard ben definito tra le banche. Tuttavia, per le aziende svizzere e tedesche, vengono utilizzati altri formati: 'pain.001.001.03.ch.02' per la Svizzera e 'pain.001.003.03' per la Germania.
Una volta che i pagamenti sono stati elaborati dalla banca, è possibile importare direttamente l'estratto conto in Laundry ERP. Il processo di riconciliazione bancaria abbinerà automaticamente gli ordini SEPA inviati alla banca con gli estratti conto bancari effettivi.
Configurazione
Attivare il bonifico SEPA (SCT)
Per pagare i fornitori con SEPA, è necessario attivare l'impostazione Bonifico SEPA. Per farlo, andare su Contabilità > Configurazione > Impostazioni > Pagamenti fornitori: Bonifico SEPA (SCT). Attivando l'impostazione e compilando i dati dell'azienda, sarà possibile utilizzare l'opzione SCT quando si pagano i fornitori.
Attivare i metodi di pagamento SEPA sulle banche
Dalla dashboard contabilità, fare clic sul menu a discesa (...) nel registro contabile bancario e selezionare Configurazione. Fare clic sulla scheda Pagamenti in uscita e, se non già presente, aggiungere Bonifico SEPA sotto Metodo di pagamento.
Assicurarsi di specificare il numero di conto IBAN (i numeri di conto nazionali non funzionano con SEPA) e il BIC (codice identificativo della banca) nella scheda Registrazioni contabili.
Registrazione dei pagamenti
È possibile registrare qualsiasi pagamento fornitore effettuato con SEPA. Per farlo, andare su Contabilità > Fornitori > Pagamenti. Durante la creazione del pagamento, selezionare Bonifico SEPA come Metodo di pagamento.
La prima volta che si paga un fornitore con SEPA, è necessario compilare il campo Conto bancario destinatario con il nome della banca, l'IBAN e il BIC (codice identificativo della banca). Laundry ERP verifica automaticamente che il formato IBAN sia rispettato.
Per i pagamenti futuri a questo fornitore, Laundry ERP suggerirà automaticamente il conto bancario, ma rimane possibile selezionarne uno nuovo.
Una volta registrato il pagamento, non dimenticare di confermarlo. È inoltre possibile pagare le fatture fornitore direttamente dalla fattura utilizzando il pulsante Registra pagamento in cima alla fattura fornitore. Il modulo è lo stesso, ma il pagamento è direttamente collegato alla fattura e verrà automaticamente riconciliato con essa.